División Tesorería General / Sobre Administración de Fondos

• ¿Podemos invertir nuestros excedentes temporales de caja en el mercado financiero?

Los excedentes temporales de caja de Facultades y Organismos podrán ser invertidos en la Tesorería Generalo, la que asegura un rescate oportuno de los fondos más una tasa de interés determinado. Estas colocaciones financieras pueden ser efectuadas en moneda nacional o extranjera (consultas smaurer@udec.cl)

• ¿Que información necesito para efectuar una transferencia electrónica al extranjero?

La transferencia de fondos al extranjero se debe solicitar al correo electrónico mofuente@udec.cl, indicando los siguientes datos:
a) Monto y moneda a Transferir
b) Nombre y dirección del Beneficiario
c) Nombre y dirección del Banco receptor
d) Nº Cuenta Corriente destino
e) Código Swift o ABA otorgado por Banco receptor.
f) Unidad de Registro o cuenta corriente bancaria soportante del cargo
g) Motivo de la Transferencia

• ¿Qué costos y tiempo debo considerar al efectuar una transferencia de fondos al extranjero?

En el costo de transferencia de moneda al extranjero se debe considerar la comisión y gastos de envío cobrados por el Banco. Los fondos están disponibles en la cuenta corriente del destinatario en aproximadamente 48 Hrs.

• ¿Si me van enviar una transferencia electrónica desde el extranjero a través de Corpbanca, qué datos debo entregar?

Para recibir una transferencia desde el extranjero, se debe señalar:
a) Beneficiario: Universidad de Concepción
b) Dirección: Victor Lamas N° 1290, Concepción
c) País: Chile
d) Nombre del Banco: CORPBANCA
e) Dirección: O´Higgins N°612, Concepción
f) Nº Cta. Cte.: 61 – 023594 .
g) Nombre de cta.cte.:Universidad de Concepción
h) Código Swift: CONBCLRM
i) Branch code: 0624

Se sugiere solicitar que la transferencia sea realizada con costo our, es decir, que el monto transferido llegue íntegro a destino y los costos asociados a la operación sean de cargo de quien solicitó transferir. (consultas: mofuente@udec.cl)

• ¿Cómo recupero fondos traspasados desde el extranjero y abonados a una cuenta corriente bancaria de la Tesorería?

a) La Repartición debe informar la llegada de remesa identificando el banco, monto y ordenante.
b) Una vez obtenida esta información se solicitan los fondos al Banco indicando el tipo de moneda a liquidar.
c) Posteriormente Tesorería restituye los fondos transfiriéndolos a la cuenta corriente de la repartición o abonando en la unidad de registro correspondiente.
(consultas: smaurer@udec.cl)

• ¿Qué hago para solicitar la emisión de los siguientes documentos de garantía por fiel cumplimiento de contrato: póliza; boleta; letras de cambio y pagarés?

Dirigir nota o email a sausaez@udec.cl, indicando:
a) Monto y moneda
b) Nombre, RUT y dirección del beneficiario o asegurado
c) Vigencia de la garantía (desde, hasta)
d) Objeto de Seguro (qué garantiza)
e) Adjunta copia de contrato, resolución, bases etc (documento que señale las condiciones y el tipo de garantía)
(consultas: mofuente@udec.cl)

• ¿Cuál es la diferencia entre una boleta de garantía pago contado o con crédito?

El valor de una boleta garantía pago contado es cargado inmediatamente en la cuenta corriente del tomador, quedando los fondos retenidos hasta la fecha de vencimiento de la garantía o devolución física del documento al Banco.
La boleta de garantía cursada con la modalidad de crédito no congela los recursos sin embargo devenga un interés trimestral el cual es cargado en la cuenta corriente del tomador hasta el término del período de vigencia. Este tipo de boleta está supeditada a las líneas de crédito disponibles que tenga la Universidad.

• ¿Cómo podemos retirar un vale vista a favor de la U de C. en custodia en un Banco?.

Los organismos que no administran cuenta corriente bancaria, deben solicitar el retiro mediante nota o correo electrónico a tesoreri@udec.cl , indicando los siguientes antecedentes:

a) Banco
b) Monto del Vale Vista
c) Nombre del Tomador
d) Rut del Tomador
e) Factura (as) u otro concepto que cancela.

Los organismos que administran cuentas corrientes bancarias retiran, directamente, vale vistas en custodia en un banco, presentando el mandato especial que se les ha otorgado para tales efectos.

• ¿Cómo incorporo o reemplazo algún apoderado de cuenta corriente de una repartición?

El apoderado principal de la cuenta debe hacer llegar nota al Jefe de la División Tesorería General, indicando lo siguiente:

a) Identificación de Banco y cuenta corriente
b) Nombre completo, Rut y cargo del apoderado que se incorpora y/o se reemplaza
c) Adjuntar copia de la Cédula de Identidad por ambos lados del nuevo apoderado

• ¿Qué debo hacer para obtener clave de acceso a la página Web de Corpbanca para visualizar los movimientos de la cuenta corriente de mi organismo?

El apoderado de la cuenta corriente debe solicitar el acceso a la dirección electrónica mofuente@udec.cl identificando la cuenta corriente, nombre copleto y correo electrónico del usuario, adjuntando copia del carnet de identidad por ambos lados.

• ¿Qué requisitos debo tener para solicitar un Préstamo de Auxilio?

Los Préstamos de Auxilio pueden ser solicitados por trabajadores con contrato de trabajo indefinido y que tenga la disponibilidad legal para descuento de su remuneración. El monto máximo del préstamo no podrá exceder a $ 200.000 liquídos y su amortización no podrá exceder de un plazo de 24 meses. El impuesto universitario que se aplica a este tipo de beneficio es de 1.5 % mensual sobre el saldo insoluto.
El otorgamiento de estos préstamos están supeditados a las disponibilidades de la caja universitaria. (consultas: aquezadat@udec.cl)

• ¿En qué caso debo dejar alguna garantía al solicitar un Préstamo de Sueldo?

Sólo aquellos funcionarios que no sean imponentes del FIUC deberán dejar como garantía un cheque nominativo, cruzado a nombre de Universidad de Concepción que permita respaldar el cumplimiento de dicha obligación y el cual será devuelto una vez amortizado totalmente el préstamo.

• ¿En caso de fallecimiento del funcionario quién cancela el Préstamo de Sueldo?

Todos los Préstamos gozan de un Seguro de Desgravamen cuyo costo lo asume la Universidad.

• ¿Cuál es procedimiento para la compra de moneda extranjera?

Cuando se requiera comprar moneda extranjera, la Tesorería podrá dar dicho servicio directamente en el mercado financiero. Para tal efecto, el organismo deberá remitir solicitud (Ver Formulario) indicando la cuenta corriente o unidad de registro de cargo, al siguiente correo electrónico: mofuente@udec.cl

• ¿Cómo realizo transferencias de fondos al extranjero?

Cuando se requiera transferir fondos al extranjero se debe indicar claramente la dirección y nombre del banco del beneficiario, monto y moneda, número de cuenta corriente, código Swift o ABA u otro si correspondiera y el motivo de la transferencia adjuntando documentación de respaldo del pago (VerFormulario). Adicionalmente se deberá indicar la cuenta corriente o unidad de registro soportante del cargo. Todos los antecedentes deberán remitirse al siguiente correo electrónico: mofuente@udec.cl

• ¿Cómo se solicita la emisión de boletas y pólizas de garantía?

Para solicitar la emisión de una boleta pago diferido o póliza para garantizar el fiel cumplimiento de un contrato se deberá remitir copia del convenio que lo respalda e identificar claramente el nombre, RUT y dirección del beneficiario, vigencia, valor y concepto a garantizar. Adicionalmente se deberá indicar la cuenta corriente y/o unidad de registro para efectuar el cargo o cobranza de los intereses correspondientes.

En la situación de la emisión de una boleta de garantía pagadera a la vista y con cargo a la cuenta corriente del organismo, se deberá señalar los siguientes antecedentes (Ver Formulario) y remitirlos al siguiente correo electrónico: mofuente@udec.cl